SironAML

Conformité complète avec une solution unique

Une solution complète, Best-in-Class AML

avec évaluation des risques, de surveillance et de vigilance

Connaissance du Client et Due Diligence

y compris Business Partner Due Diligence

Règlement des taxes et FATCA Compliance

ainsi que la couverture des règlements bilatéraux et internationaux supplémentaires, liés à la conformité fiscale


Conformité LAB: Siron
®Anti-Financial Crime Solutions

Les solutions AML Compliance, basées sur les ” Siron®Anti-Financial Crime Solutions ” de FICO, permettent de se conformer pleinement aux réglementations LAB, KYC et fiscales intensifiées et de déployer efficacement une “approche basée risque”.

Analyse et Cartographie des Risques

Siron®RAS permet aux instituts financiers de documenter leurs risques en matière d’exposition aux crimes financiers de manière formalisée. Les risques peuvent être saisis et documentés à différents niveaux. Par exemple : risque au niveau des produits, des processus, de l’organisation, des domaines d’activités, des segments de clientèle, etc. Cette documentation peut servir ensuite de base à la paramétrisation des progiciels décrits ci-dessus.

Conformité aux Règlementations de Transparence Fiscale

Siron®TCR contribue à la mise en conformité aux règlementations de coopération et d’échange d’informations fiscales, telles que la loi américaine FATCA ou OECD CRS. Il couvre la classification automatique des clients existants et des nouveaux clients conformément aux exigences de l’IRS, le workflow, la documentation et le reporting électronique (IRS et IGA). En tant un module de la plateforme SironAML-Suite, il peut tirer profit d’intégrations existantes avec vos systèmes CORE et CR

Filtrage des Transactions

Siron®Embargo filtre en temps réel les transactions (ex : SWIFT, SEPA) de vos systèmes de paiement à travers les listes de sanctions (ex : OFAC, EU, ONU, World-Check) afin de couvrir les exigences des ordonnances internationales en la matière. Les paiements suspicieux ne sont pas exécutés mais directement redirigés vers un utilisateur pour un contrôle manuel. Siron®Embargo effectue également le filtrage du référentiel client de la banque à travers les listes de sanction.

Gestion des Alertes et Cas

Le module d’alerte et de gestion des cas Siron®ACM permet aux agents de conformité de traiter les alertes de Siron®AML, Siron®KYC et Siron®Embargo (” systèmes sources “), d’enquêter sur les détails pour la prise de décision et de déposer des rapports d’activités suspectes (SAR) auprès des autorités locales. Siron®ACM prend en charge ce processus grâce à des fonctions intégrées de flux de travail et de mise en file d’attente des tâches..

Gestion des listes de surveillance

Siron®AML intègre une gestion multi-liste pour les listes de sanctions, les listes commerciales, les listes internes et autres. Cette solution multi-langues et multi alphabets inclut de nombreuses options de filtrage préconfigurées et gère également le changement et la mise à jour des ces listes de manière automatique  grâce à des connecteurs standards.

KYC / CDD

Siron®KYC permet d’effectuer des contrôles de validation lors de l’entrée en relation et identifier ainsi les clients à hauts risques (entre autre les PEP) et permet l’automatisation de ce processus de la vérification initiale (Due Diligence) jusqu’à l’évaluation continue des clients. Il inclut également le filtrage automatique et en temps réel sur la base de listes fournies (par exemple World-Check) et ainsi le dépistage des PEP. CEB Tower Group a récompensé cette solution avec deux prix « Best-in-Class ». Cette solution peut être étendue à ICOS, une offre Onboarding entièrement automatisée pour une capture multicanal, guidée et structurée, permettant l’automatisation des formalités et des profils d’aptitude et de risque pour chaque type de compte et de service. Plus d’informations sur l’Enhanced Due Diligence, veuillez cliquer ici.

Surveillance des Opérations & Profilage

Siron®AML est la solution « Best-in-Class » pour la prévention et détection d’activités de blanchiment d’argent. Ce module utilise des techniques analytiques d’analyse comportementale sophistiquées telles que le Profilage Adaptif et l’Analyse de Liens (« link analysis »). Siron®AML donne au département de conformité un contrôle complet sur le processus de scoring et contient un « case management » pour l’investigation approfondie. Siron®AML est une application extrêmement flexible et extensible, apte pour chaque taille d’entreprise. Siron®AML offre ainsi une approche basée sur le risque pour l’implémentation de la cartographie des risques et la mise en place d’une surveillance différenciée par segment (de risques).

Tableaux de Bord & Reporting

Le module tableaux de bord Risque et Conformité Siron®RCC (Siron Risk and Compliance Cockpit) donne un aperçu interactif et clair des risques identifiés et des mesures de conformité appropriées. Il offre des fonctionnalités de création flexible de rapports (agrégation, filtres avancés, liens, etc.) et permet la gestion efficace des risques au niveau de l’organisation globale ou de sous-entités spécifiques. Siron®RCC contrôle et visualise les alertes et les actions dans le domaine de la LAB, la fraude et de la gouvernance d’entreprise.

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SironAML-Suite est une suite complète d’applications construite sur une plate-forme technologique commune. Grâce à l’automatisation des processus-clés, elle contribue à alléger la charge administrative liée à la conformité et à réduire les coûts de ces processus. Michel Poss

Michel Poss
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